投资股票的利弊

投资股票意味着拥有购买股票的公司的一部分。随着公司的发展,可以期望股票为投资带来回报。投资股票市场的利弊是什么?

从历史上看,随着时间的推移,股市为投资者带来了丰厚的回报,但它也会下跌,给投资者带来盈亏兼备、风险和回报的可能性。

股票投资的优缺点

优点

  • 与经济一起成长
  • 领先于通胀
  • 购买方便
  • 不需要很多钱就可以开始投资
  • 价格上涨和分红收入
  • 流动性

缺点

  • 风险
  • 破产公司的股东最后得到报酬
  • 需要时间研究
  • 对有利可图的股票销售征税
  • 情绪起伏
  • 与机构和专业投资者竞争

股票投资的6大优势

股票投资有很多好处:

利用不断增长的经济

随着经济的增长,企业盈利也会增长。那是因为经济增长创造就业机会,创造收入,创造销售。薪水越高,对消费者需求的推动力就越大,从而推动更多收入进入公司的收银机。它有助于理解 商业周期的各个阶段——扩张、高峰、收缩和低谷。

领先于通货膨胀的最佳方式

从历史上看,从长期来看,股票产生了丰厚的年化回报。例如,截至 2022 年 1 月 31 日,标准普尔 500 指数的 10 年年化回报率为 15.43%。1这比平均年化通货膨胀率要好。但是,这确实意味着必须拥有更长的时间范围。这样,即使价值暂时下跌,也可以买入并持有。

易于购买

股票市场使购买公司股票变得容易。可以通过经纪人或财务规划师或在线购买。开设账户后,可以在几分钟内购买股票。如果是小企业主,甚至可以通过企业投资股票。

开始股票投资不需要很多钱

一对夫妇坐在理财师旁边

嘉信理财等大多数零售经纪商都免佣金买卖股票。Fidelity 等一些经纪商也没有最低账户要求。如果购买的股票太贵,如果经纪人允许此类投资,也可以购买零碎股票。

赚钱有两种方式

大多数投资者打算低买高卖。他们投资于增值的快速成长的公司。这对日内交易者和买入并持有的投资者都具有吸引力。第一类人希望利用短期趋势,而后者则希望看到公司的收益和股价随着时间的推移而增长。他们都相信他们的选股技巧可以让他们 跑赢市场。其他投资者更喜欢定期的现金流。他们购买派息公司的股票。这些公司以适度的速度增长。

流动性

股票市场允许随时出售股票。经济学家使用“流动性”一词来表示可以以低交易成本快速将股票变现。如果突然需要钱,这一点很重要。由于价格波动,有被迫亏损的风险。

股票投资的 6 个缺点

以下是持有股票的缺点:

风险

可能会损失全部投资。 如果一家公司表现不佳,投资者就会抛售,导致股价暴跌。当出售时,将失去初始投资。如果无法承受损失初始投资的损失,那么应该购买债券。

普通股股东最后支付:  

如果公司破产,优先股股东和债券持有人或债权人首先获得支付。7但这只有在公司破产时才会发生。如果任何公司倒闭,一个多元化的投资组合应该能保证你的安全。

时间

如果你自己购买股票,你必须研究每家公司,以确定你认为在你购买它的股票之前它会盈利多少。必须学习如何阅读财务报表和年度报告,并在新闻中关注公司的发展。还必须监控股票市场本身,因为即使是最好的公司的价格也会在市场调整、市场崩盘或熊市中下跌。

税收

如果亏本出售股票,可能可以获得税收减免。但是,如果出售股票获利,则有责任缴纳资本利得税。

情绪过山车

股价一秒涨一跌。个人往往因贪婪而高买,因恐惧而低卖。最好的办法是不要经常关注股票的价格波动,而只是定期检查。

专业竞争

机构投资者和专业交易员有更多的时间和知识来投资。他们还拥有复杂的交易工具、金融模型和计算机系统供他们使用。

多元化以降低投资风险

虽然与债券相比,投资股票的风险更高,但有一些方法可以降低投资风险,例如通过分散投资。多元化意味着投资于不同行业的不同类型的资产,从而分散风险。如果一种类型的股票或资产价值下跌但其他类型的投资上涨或保持不变,整个投资组合不会受到很大影响。

以下是分散股票投资的一些方法:

按投资类型: 

与单独持有股票相比,充分分散的投资组合将提供大部分好处和更少的缺点。这意味着股票、债券和商品的组合。随着时间的推移,这是以最低风险获得最高回报的最佳方式。

按公司规模

有大型、中型和小型公司。“上限”一词代表“大写”。它是总股票价格乘以股票数量。拥有不同规模的公司是件好事,因为它们在商业周期的每个阶段都有不同的表现。例如,大市值公司被认为更稳定且不易受股价波动的影响。另一方面,小型公司可能风险较高,股价容易波动,但增长潜力更大。

按地点 

在美国、欧洲、日本和新兴市场设有自己的公司。多元化使能够利用增长优势,而不会受到任何单一地理位置的影响。

通过互惠基金和 ETF

拥有互惠基金或交易所交易基金 (ETF) 可以让拥有基金经理挑选的数百只股票。一种简单的多元化方法是使用指数基金或指数 ETF。

底线

投资股票有明显的好处和缺点。从历史上看,股票在长期内产生了丰厚的回报,但投资股票也伴随着巨大的风险。在称为多元化的过程中,股票投资的风险可以分散在不同的股票、行业和地区。

应该拥有每种投资的多少? 财务规划师建议根据财务目标和经济在商业周期中所处的阶段来确定资产配置。

关键要点

  • 投资股票市场可以带来多种好处,包括赚取股息或平均年化回报率为 10% 的潜力。
  • 股市可能会波动,因此永远无法保证回报。
  • 可以根据自己的财务目标分散投资组合,从而降低投资风险。

常见问题 (FAQ)

投资股票意味着什么?

投资股票意味着购买一家公司的股权。换句话说,你是部分所有者,即使你只拥有公司的一小部分。可以通过购买公司的全部或部分股份来投资股票。还可以购买投资于股票的互惠基金或交易所交易基金。

如何开始投资股票?

投资股票的第一件事是通过经纪账户进入市场。开立经纪账户的过程与开立支票账户的过程类似。下一步是确定你想购买哪些股票以及你想对该特定股票投资多少。在做出决定之前,请进行研究并评估风险偏好。最后,下订单购买股票。

如何通过投资低价股赚钱?

细价股通常是股价在 5 美元或以下的股票。它们是希望成长为大公司的小公司,有可能从这种增长中获利,但也存在公司永远不会增长甚至可能倒闭的风险。细价股不太可能提供股息,这意味着将通过资本增值赚钱。

投资股票能赚多少钱?

没有人能预测一只股票会走向何方,所以你有赚到钱的机会,也有可能输光所有的钱。一般而言,投入的资金越多,潜在收益或损失就越高。在截至 2022 年 1 月 31 日的 10 年里,标准普尔 500 指数每年上涨约 15.43% 因此,在此期间将所有资金投资于标准普尔指数基金的人每年将从他们的投资中获得约 15% 的利润。

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