什么是股息投资？

股息投资是一种购买公司股票的方法，这些公司定期向股东支付现金，作为持有股票的奖励。股息可以为投资提供稳定的收入来源，此外，随着股票或其他持股增值，投资组合也会有所增长。

股息投资如何运作

股息是公司支付给股东的款项。当拥有支付股息的股票时，将获得公司利润的一部分，这可以赚取收入。

公司通常每季度派发现金股息，如果公司的利润逐年增加，股息数额可能也会增加。股息也可以从公司的留存收益中支付，这是多年来积累的利润的一种储蓄账户。公司还可以支付股票股息，这意味着他们提供股票而不是现金。

股息投资的例子

假设投资于一家支付每股 3% 股息的公司。如果拥有该公司的一股股票，价值 100 美元，将获得 3 美元的股息。但是，如果拥有 200 股，将获得 600 美元的股息。计算如下：

• （100 美元股价 * 200 股）= 20,000 美元 * 3% 或 0.03 = 600 美元

重要的是要注意，当引用股息率时，它通常是年度股息率，这意味着如果按季度支付，支出将除以四。因此，在上面的示例中，假设股价和股数相同，股息支付将为每季度 150 美元（600 美元 ÷ 4）。

股息再投资计划 (DRIP)

只要做出明智的购买选择，随着时间的推移，购买支付股息的股票会带来回报。一些公司可能有股息再投资计划，通常称为“DRIP”。使用 DRIP，可以选择将股息再投资以购买更多股票，而不是将其作为现金。当红利很少时，这可能是一个明智的计划，这可能是因为公司在增长，也可能是因为没有太多股票。

股息安全吗？

通常情况下，持续支付股息的公司往往是成熟的，并且多年来大多盈利。投资时，尽量寻找股息安全，这意味着公司继续以相同或更高的利率支付股息的可能性有多大。

虽然有评估和排名股息安全性的服务，但可以通过比较公司的收益（或利润）与其股息支付来进行自己的研究。

如果一家公司赚取 1 亿美元并向其股东支付 9000 万美元的股息，那么与只支付 3000 万美元的股息相比，将获得更多的利润。另一方面，如果它支付了 9000 万美元的股息，而公司的利润下降了 10%，它将无法继续以同样高的利率支付股息。

降低的股息反过来会降低收入。在这种情况下，3000 万美元的支出也可能会减少，但减少的百分比要低得多。

尖端

在许多情况下，将 60% 或更少的收益作为股息支付的公司是更安全的选择，因为它们的可预测性值得信赖。

股息安全性还取决于公司所在行业的风险程度。即使一家公司的股息支付率很低，如果行业不稳定，股息支付也可能不太安全。

寻找具有稳定收入、利润和现金流历史的公司。用于支付股息的资金越稳定，股息支付就越高或越稳定。

股息投资策略

好的股息投资者倾向于关注高股息收益率方法或高股息增长率策略。两者在投资组合中扮演不同的角色。

采用高股息收益率法，重点放在现金流量高、增长缓慢的公司。这使他们能够为大笔股息支付提供资金，并且可以提供即时收入。

如果一只股票支付 1 美元的股息，而可以以 20 美元的价格购买股票，则该股票的收益率为 5% 。如果投资 100 万美元，在一年的分红后将获得 50,000 美元的收入。

使用高股息增长率，重点是购买支付低股息但增长迅速的公司的股票。这意味着以较低的价格购买有利可图的股票，并在五年或十年内赚取大量收入。

不同的投资者可能更喜欢一种方法而不是另一种方法。这完全取决于目标是立即获得稳定的收入，还是更喜欢长期增长和利润。

选择方法时，请确定喜欢的风险级别。想一想愿意等待多长时间才能让股息产生想要的收入水平。

什么是税收优惠？

寻找被视为“合格”的股息以获得一些税收优惠。大多数股息收入作为普通收入征税，但持有时间较长（通常为 60 天或更长时间）的合格股息股票按较低的资本利得税率征税。

如果购买股票以获得股息支付，然后想快速出售它们，必须为该收入支付正常税率。

需要注意的事项

如果通过保证金账户而不是现金账户进行投资，经纪人可能会拿走您拥有的股票并将其借给想要做空股票的交易员。

这些交易员会在不通知情况下卖出持有的股票，必须向您支付您错过的任何股息。那是因为你目前并没有真正持有股票。只要他们保持空头头寸，钱就会从他们的账户中取出。然后，将获得与实际股息收入相等的付款。

由于现金不计入股息，因此被视为普通收入，将不得不支付更高的所得税，而不是支付较低的税率。

常见问题 (FAQ)

股息如何让赚钱？

如果目标是稳定的收入，可以投资那些持续根据利润记录支付股息的公司。股息可以帮助退休人员补充他们的退休收入。然而，股息也可以为包含成长型股票或盈利能力不一致的公司的股票投资组合提供稳定性。

什么是股息的例子？

假设拥有一家支付每股 4% 年度股息的公司的一股股票。如果该公司的股票价值 100 美元，将获得 4 美元的股息。如果拥有 100 股，将获得 400 美元，如果每季度派发股息，则每季度派息为 100 美元（400 美元 ÷ 4 个季度）。