配当投資とは?

配当投資株式を保有するインセンティブとして株主に定期的に現金を支払う企業の株式を購入する方法です。配当は、投資のための安定した収入の流れを提供し、さらに株式やその他の保有資産の価値が上昇するにつれて、ポートフォリオの成長をもたらします。

重要なポイント

  • 配当投資は、株式を保有するインセンティブとして株主に定期的に現金を支払う企業の株式を購入する方法です。
  • 配当とは、会社が株主に対して行う支払いのことです。配当を支払う株式を所有すると、会社の利益の一部を受け取ります。
  • 配当は、投資のための安定した収入の流れを提供することができます。さらに、ポートフォリオの成長は、株式の価値の増加からもたらされます。

配当投資の仕組み

配当は、企業が株主に対して行う支払いです。配当を支払う株式を所有すると、会社の利益の一部を受け取り、収入を得ることができます。

企業は通常、四半期ごとに現金配当を支払い、企業の利益が前年比で増加した場合、配当額も増加する可能性があります。配当金は、企業の利益剰余金から支払うこともできます。これは、長年にわたって蓄積された利益のための一種の貯蓄口座です。企業は株式配当を支払うこともできます。これは、現金の代わりに株式を与えることを意味します。

配当投資の例

1 株あたり 3% の配当を支払う会社に投資するとします。 100 ドル相当の会社の 1 株を所有すると、3 ドルの配当が得られます。ただし、200 株を所有している場合は、600 ドルの配当を受け取ります。次のように計算されます。

  • ($100 株価 * 200 株) = $20,000 * 3% または 0.03 = $600

配当率が引用されている場合、通常は年間配当率であることに注意することが重要です。つまり、四半期ごとに支払われる場合、支払いは 4 で割られます。したがって、上記の例では、株価と株式数が同じであると仮定すると、配当の支払いは四半期ごとに $150 ($600 ÷ 4) になります。

コンサルタントと画面を見ているカップル

配当再投資計画(DRIP)

賢明な選択がなされている限り、配当を支払う株式を購入することは、時間の経過とともに報われる可能性があります。一部の企業は、一般に「DRIP」として知られる配当再投資計画を持っている場合があります。 DRIPs では、配当を現金として保持する代わりに、再投資してより多くの株式を購入するオプションがあります。これは、会社が成長している、または在庫があまりないために配当が少ない場合に賢明な計画になる可能性があります。

配当は安全ですか?

通常、一貫して配当を支払う企業は成熟しており、長年にわたってほぼ利益を上げている傾向があります。投資するときは、配当の安全性を探すようにしてください。これは、会社が同じかそれ以上の配当率で配当を支払い続ける可能性を意味します。

配当の安全性を評価およびランク付けするサービスがありますが、会社の収益 (または利益) を配当支払いと比較して、独自の調査を行ってください。

企業が 1 億ドルの利益を上げ、株主に 9,000 万ドルの配当を支払う場合、3,000 万ドルの配当を支払うよりも収益性が高くなります。一方、9,000 万ドルの配当を支払い、会社の利益が 10% 減少した場合、同じ高率で配当を払い続けることはできなくなります。

配当が減ると、利益が減少します。この場合、3,000 万ドルの支払いも減額される可能性がありますが、その割合ははるかに低くなります。

最先端

多くの場合、配当として 60% 以下を支払う企業は、予測可能性が信頼できるため、より安全な賭けです。

配当の安全性は、会社の業界のリスクにも左右されます。配当性向が低い会社でも、業界が不安定な場合は安心して配当が受けられないことがあります。

一貫した収益、利益、およびキャッシュ フローの履歴を持つ企業を探します。配当の支払いに使用される資金が安定していればいるほど、配当の支払いはより高く、またはより安定します。

配当投資戦略

優良配当の投資家は、高配当利回りの方法または高配当の成長戦略に注目する傾向があります。どちらもポートフォリオで異なる役割を果たします。

高配当利回りアプローチを使用して、キャッシュフローが高く成長が遅い企業に焦点を当てます。これにより、彼らは多額の配当支払いに資金を提供し、すぐに収入を得ることができます。

1 株の配当が 1 ドルで、20 ドルで購入できる場合、その株の利回りは 5% です。 100 万ドルを投資すると、1 年後の配当で 50,000 ドルの収入が得られます。

高い配当成長率を利用して、低い配当を支払っているが急速に成長している企業の株を買うことに集中します。それは、利益の出る株をより安い価格で購入し、5 年または 10 年で多くの収入を得ることを意味します。

異なる投資家は、あるアプローチを別のアプローチより好むかもしれません。それはすべて、目標が目先の安定した収入であるか、長期的な成長と利益を好むかによって異なります。

方法を選択するときは、優先するリスクのレベルを決定してください。配当が望ましいレベルの収入を生み出すのをどれだけ待つかを考えてみてください。

税制優遇とは?

いくつかの税制上の優遇措置に「適格」と見なされる配当を探します。ほとんどの配当所得は経常所得として課税されますが、より長期間 (通常は 60 日以上) 保有される適格な配当株は、より低いキャピタルゲイン税率で課税されます。

配当金の支払いのために株式を購入し、すぐに売却したい場合は、その所得に対して通常の税率を支払う必要があります。

注意事項

現金口座の代わりに証拠金口座を通じて投資する場合、ブローカーはあなたが所有する株を受け取り、株を空売りしたいトレーダーに貸すことがあります。

これらのトレーダーは、予告なしに持ち株を売却し、見逃した配当を支払わなければなりません。それは、あなたが現在その株を実際に所有していないからです。彼らがショートポジションを維持している限り、資金は口座から引き落とされます。その後、実際の配当収入に相当する支払いが行われます。

現金は配当としてカウントされないため、通常の収入と見なされ、より低い税率を支払う代わりに、より高い所得税を支払う必要があります。

よくある質問 (FAQ)

配当はどのようにお金を稼ぐのですか?

安定した収入が目標である場合は、利益の実績に基づいて継続的に配当を支払う企業に投資してください。配当は、退職者が退職後の収入を補うのに役立ちます。ただし、配当は、成長株や一貫性のない収益性を持つ企業を含む株式ポートフォリオに安定性を提供することもできます。

配当の例は何ですか.

1 株あたり 4% の年間配当を支払う会社の 1 株を所有しているとします。その会社の株の価値が 100 ドルの場合、4 ドルの配当を受け取ります。 100 株を所有している場合、400 ドルを受け取り、四半期ごとに配当を支払う場合、支払いは四半期ごとに 100 ドル (400 ÷ 4 四半期) になります。

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