如何投資共同基金

共同基金是打包為單一投資的投資資產的集合。共同基金允許投資者集中資金投資於股票、債券或其他資產的多樣化投資組合。它們可以成為接觸股票市場和其他類型資產類別的好方法。

如果這是您第一次將資金投入共同基金,那麼您在開始時應該考慮以下一些事項。閱讀本文時,您將了解以下每個步驟。

1. 主動與被動基金

首先,您應該了解主動管理與被動管理的共同基金之間的區別。主動型共同基金僱用為基金選擇投資的經理。被動共同基金只是跟踪基準指數,例如標準普爾500 指數。主動共同基金的目標是超越特定指數的表現,而被動共同基金的目標是簡單地匹配它。因此,被動共同基金也被稱為指數基金。

然而,在實踐中,大多數主動型共同基金並沒有超過其基準指數。有一些優秀的主動型共同基金,但在投資前仔細查看基金的業績記錄至關重要。

49美元以下買5隻股票!

2、費用率及其他費用

其次,你應該知道共同基金的成本是多少。您應該知道的主要費用類型是費用比率即基金資產中用於支付年費的百分比。例如,1% 的費用比率意味著您在10,000 美元的賬戶上每年支付 100 美元的投資費用。被動共同基金(也稱為指數基金)的費用比率往往在0.03%-0.25% 範圍內。主動型共同基金的費用比率往往更高,因為它們需要支付投資經理的額外費用。

一些基金收取銷售佣金,稱為銷售負荷或簡稱為負荷。前端負載是您購買基金時支付的佣金,而後端負載是您賣出時支付的佣金。也就是說,市場上有很多很棒的空載共同基金,所以你通常應該避免任何有銷售負擔的共同基金。

3. 股票與債券

您可以找到投資於許多資產類別的共同基金,但大多數投資於股票(equities)或債券(固定收益)。投資者通常應該在他們的投資組合中都有一些。年長且風險承受能力較差的投資者通常應更多地關注債券。另一方面,年輕投資者最好保持更多的股票配置。

一個好的經驗法則是把你的年齡從110 中減去,以大致了解你的適當股票分配。例如,如果您40 歲,您應該將大約70% 的投資資產投資於股票,另外30% 投資於債券或固定收益投資。

4.決定投資多少

決定投資多少共同基金

在考慮投資多少時,您應該權衡幾個因素。首先,大多數共同基金都有最低投資要求。例如,持有最廣泛的活躍共同基金之一,道奇和考克斯股票基金NASDAQMUTFUND:DODGX ),標準賬戶的最低初始投資為2,500 美元,如果您通過IRA 投資,則最低初始投資為1,000 美元。額外投資也必須至少為100 美元。一定要在投資前檢查最低基金。

另一個考慮因素是您的投資組合中應該有多少共同基金,這完全取決於您的財務需求。如果你想讓你的投資保持自動駕駛,完全由共同基金組成的投資組合絕對沒有錯。另一方面,如果您也想購買股票,共同基金可以幫助您為您的投資組合形成一個不錯的“核心”。

5. 開戶

在實際購買共同基金時,您有兩種選擇。首先,您可以開設一個在線經紀賬戶並在那裡下達您的共同基金訂單。

如果您想擁有多家不同公司的共同基金,經紀路線是一個不錯的選擇,它可以幫助在一個地方維護共同基金和股票的投資組合。如果您不確定自己想要什麼共同基金,經紀賬戶也是一個不錯的選擇。許多頂級在線經紀人都擁有出色的共同基金篩选和研究工具。

或者,您可以直接通過提供共同基金的公司開設賬戶併購買共同基金。例如,如果您想投資T. Rowe Price納斯達克股票代碼:TROW)提供的共同基金,您可以直接通過該公司進行投資。

6. 購買後密切關注您的共同基金

最後,值得討論一下投資共同基金後應該做什麼。具體來說,偶爾評估您的投資組合併在需要時重新平衡非常重要。通過市場運動的自然過程,您可能會發現您的資產配置發生了變化。例如,如果您的共同基金目標是分配60% 的股票和40% 的債券,那麼強勁的股市表現可能會將這一比例推高至70% 和30%。為了使您的投資組合的風險水平適合您的情況,每年左右進行一次檢查非常重要。

愚蠢的底線

最重要的是,共同基金可以成為長期投資的好方法,而不必擔心選擇個股和債券。通過了解此處討論的基本概念,您將能夠構建自己的堅如磐石的共同基金投資組合。

現在在哪裡投資1,000美元

當我們屢獲殊榮的分析師團隊有股票提示時,傾聽是值得的。畢竟,他們經營了十多年的時事通訊Motley Fool Stock Advisor已經使市場翻了兩番。 *

他們剛剛透露了他們認為投資者現在可以購買的十隻最佳股票……

共同基金常見問題

我應該什麼時候投資共同基金?

任何時候都是投資偉大基金的好時機。不要試圖把握市場時機。

是否值得投資共同基金?

如果您正在尋找一種簡單的方法來使您的投資組合多樣化,那麼投資共同基金是一個不錯的選擇。如果您尋求相對安全的投資,請選擇追踪大型指數(例如標準普爾500 指數)的被動管理型共同基金(也稱為指數基金)。

什麼是共同基金?

共同基金是將一組投資資產打包成一項投資。換句話說,你只通過經紀購買一隻基金的股票,你就自動擁有多家公司的股份。

我在哪裡投資共同基金?

如果這是您第一次投資共同基金,您必須開設一個經紀賬戶。從那裡開始,向您的經紀公司尋求具體指導。

發佈留言

error: Content is protected !!