投資信託に投資する方法

投資信託は、単一の投資にパッケージ化された投資資産の集まりです。投資信託は、投資家が株式、債券、またはその他の資産の多様なポートフォリオに投資するために彼らのお金をプールすることを可能にします。これらは、株式市場やその他の種類の資産クラスへのエクスポージャーを獲得するための優れた方法です。

投資信託にお金を入れるのが初めての場合は、始めるときに考慮すべきことがいくつかあります。この記事を読むと、次の各手順を理解できます。

1.アクティブおよびパッシブファンド

まず、アクティブ運用とパッシブ運用のミューチュアルファンドの違いを理解する必要があります。アクティブな投資信託は、ファンドの投資を選択するマネージャーを雇用しています。パッシブミューチュアルファンドは、S&P500などのベンチマークインデックスを追跡するだけです。アクティブミューチュアルファンドは特定のインデックスのパフォーマンスを上回ることを目的としていますが、パッシブミューチュアルファンドは単にそれに匹敵することを目的としています。したがって、パッシブミューチュアルファンドはインデックスファンドとしても知られています。

ただし、実際には、ほとんどのアクティブなミューチュアルファンドはベンチマークを上回っていません。そこにいくつかの優れたアクティブなミューチュアルファンドがありますが、投資する前にファンドの実績を注意深く見ることが重要です。

49ドル以下で購入できる5株!

2.経費率およびその他の経費

第二に、あなたは投資信託がいくらかかるかを知る必要があります。知っておくべき主な経費の種類は経費率ですこれは、年会費の支払いに使用されるファンド資産の割合です。たとえば、1%の費用比率は、10,000ドルのアカウントで毎年支払うことを意味します 100ドル投資コスト。パッシブミューチュアルファンド(インデックスファンドとも呼ばれます)は、0.03%〜0.25%の範囲の費用比率を持つ傾向があります。アクティブな投資信託は、投資運用会社から追加料金が発生するため、費用比率が高くなる傾向があります。

一部のファンドは、販売負荷または単に負荷と呼ばれる販売手数料を請求します。フロントロードは、ファンドを購入するときに支払う手数料であり、バックロードは、売却するときに支払う手数料です。とは言うものの、市場には無負荷の投資信託がたくさんあるので、一般的に販売負荷のある投資信託は避けるべきです。

3.株式と債券

多くの資産クラスに投資する投資信託を見つけることができますが、ほとんどは株式(株式)または債券(債券)に投資します。投資家は通常、ポートフォリオにいくつかを含める必要があります。年配でリスク許容度が低い投資家は、一般的に債券にもっと注意を払う必要があります。一方、若い投資家は、より多くの株式配分を維持する方が良いでしょう。

経験則として、110歳から年齢を引いて、適切な株式配分の大まかなアイデアを得ることができます。たとえば、40歳の場合、投資資産の約70%を株式に投資し、別の30%を債券または債券投資に投資する必要があります。

4.投資する金額を決定します

投資信託にいくら投資するかを決める

投資額を検討するときは、いくつかの要素を比較検討する必要があります。まず、ほとんどの投資信託には最小限の投資要件があります。たとえば、最も広く保有されているアクティブなミューチュアルファンドの1つ、ドッジアンドコックスエクイティファンドNASDAQMUTFUND:DODGX )、最小初期投資額は、標準口座の場合は2,500ドル、IRAを介して投資する場合は1,000ドルです。追加投資も少なくとも100ドルでなければなりません。投資する前に、必ず最低資金を確認してください。

もう1つの考慮事項は、ポートフォリオに投資信託をいくつ持つべきかということです。これはすべて、財務上のニーズによって異なります。オートパイロットへの投資を維持したいのであれば、ミューチュアルファンドだけで構成されるポートフォリオにはまったく問題はありません。一方、株式も購入したい場合は、投資信託がポートフォリオの優れた「コア」を形成するのに役立ちます。

5.口座開設

実際に投資信託を購入することになると、2つのオプションがあります。まず、あなたは開くことができますオンライン仲介アカウントそこに投資信託の注文を出します。

複数の異なる会社の投資信託を所有したい場合は、仲介ルートが適しています。これは、投資信託と株式のポートフォリオを1か所で維持するのに役立ちます。投資信託が必要かどうかわからない場合は、証券会社の口座も適しています。トップオンラインブローカーの多くは、優れた投資信託のスクリーニングと調査ツールを持っています。

または、投資信託を提供している会社で口座を開設して投資信託を直接購入することもできます。たとえば、投資したい場合T.ロウプライス((NASDAQ:TROW)直接投資できる投資信託を提供しています。

6.購入後、投資信託に注意してください

最後に、投資信託への投資について議論する価値がありますその後何をすべきか。具体的には、ポートフォリオを時折評価し、必要に応じてリバランスすることが重要です。市場の動きの自然なプロセスを通して、あなたはあなたの資産配分の変化に気付くかもしれません。たとえば、投資信託の目標が株式に60%を割り当て、債券に40%を割り当てることである場合、強力な株式市場のパフォーマンスにより、その比率が70%と30%に押し上げられる可能性があります。ポートフォリオのリスクレベルを状況に適応させるためには、年に1回程度レビューすることが重要です。

愚かな収益

何よりも、投資信託は、個々の株式や債券を選ぶことを心配することなく、長期的に投資するための優れた方法です。ここで説明する基本的な概念を理解することにより、独自の堅実な投資信託ポートフォリオを構築することができます。

今$1,000を投資する場所

受賞歴のあるアナリストのチームが株式のヒントを持っているときに耳を傾けることは価値があります。結局のところ、彼らは10年以上にわたってニュースレターを運営してきましたモトリーフールストックアドバイザーすでに市場は4倍になりました。 *

彼らは投資家が今買うことができると思うものを明らかにした10の最高の株..。

投資信託に関するFAQ

投資信託にいつ投資すべきですか?

いつでも素晴らしいファンドに投資する良い機会です。市場の時間を計ろうとしないでください。

投資信託に投資する価値はありますか?

あなたがあなたのポートフォリオを多様化する簡単な方法を探しているなら、投資信託に投資することは素晴らしいオプションです。比較的安全な投資をお探しの場合は、S&P 500などの大規模なインデックスを追跡するパッシブ運用のミューチュアルファンド(インデックスファンドとも呼ばれます)を選択してください。

投資信託とは何ですか?

投資信託は、1つの投資にパッケージ化された投資資産のグループです。つまり、ブローカーを通じて1つのファンドの株式を購入するだけで、複数の会社の株式を自動的に所有します。

投資信託はどこに投資しますか?

投資信託に投資するのが初めての場合は、仲介口座を開設する必要があります。そこから、証券会社に具体的なガイダンスを求めてください。

コメントする

エラー: コンテンツは保護されています!!